Ипотека Совкомбанка

Совкомбанк — частное универсальное коммерческое предприятие в сфере финансовых услуг и кредитования, появившееся на рынке в 1990 году. На сегодняшний день этот банк стал одним из крупнейших в России, третий по размеру активов в стране. Поэтому клиентам, обслуживающимся в Совкомбанк, доступно множество выгодных финансовых инструментов, в том числе оформление ипотеки на недвижимость.

Ипотека в Совкомбанке в 2024 году

Клиентам Совкомбанк доступно несколько вариантов кредитных программ для приобретения недвижимости, в том числе предусмотрены: ипотека под залог имеющегося жилья, заем на улучшение жилищных условий или приобретение квартиры на вторичном рынке. Перед оформлением займа, важно изучить детально информацию о каждой имеющейся программе или получить разъяснение у финансового консультанта, сотрудника банка.

Совкомбанк сотрудничает с несколькими крупными застройщиками по всей России. В рамках такого кредитования предлагаются наиболее выгодные условия для приобретения жилья в новостройках.

Контактные номера банка по ипотеке

На главной странице официального сайта Совкомбанка можно встретить виртуального помощника, где можно задать основные вопросы по кредитованию.

Также предоставлены номера телефонов горячей линии для связи с операторами, которые могут предоставить наиболее детальную информацию.

• 8 800 200 66 96 — для звонков по России (бесплатно)
• +7 495 988 00 00 — для звонков из-за рубежа (платно)

Преимущества и недостатки кредитования в Совкомбанке

Взять ипотеку в Совкомбанке — правильное и весьма выгодное решение, но, по мнению клиентов, имеет свои недостатки.

Преимущества	Недостатки
1. Оформление ипотеки пожилым гражданам	1. При оформлении ипотеки на короткий срок есть риск получения повышенной процентной ставки
2. Большие объемы и лимиты кредитования	2. Есть ограничение по территории проживания для заемщиков; как правило, основные клиенты банка – жители Москвы и Московской области
3. Возможность оформление ипотеки на юридическое лицо	3. При возможности оформления ипотеки всего по двум документам, сотрудники все равно запрашивают дополнительные справки
4. Высокий уровень обслуживания квалифицированными специалистами	—
5. Наличие функции оформления заявки на кредит онлайн через официальный сайт	—
6. Индивидуальный подход к каждому клиенту	—
7. Присутствуют варианты займа с плавающей ставкой	—
8. Есть возможность получить ипотеку только по двум документам	—
9. При подключении опции «Гарантия отличной ставки» можно снизить годовой процент по кредиту	—
10. Процедура уплаты ежемесячного взноса осуществляется через специальную карту, что не требует личной явки в отделение банка	—

Условия ипотеки и процентные ставки в Совкомбанк

Ипотека в любом банке, в том числе и обозреваемом, представлена в рамках нескольких программ, ориентированных на разные категории заемщиков и объекты. В зависимости от подходящей и выбранной программы, финансовое учреждение Совкомбанк выдвигает ряд требований к клиенту.

Условия получения кредита для заемщиков

Для получения ипотеки на жилье клиенту Совкомбанк» нужно соответствовать следующим требованиям:

• иметь гражданство Российской Федерации;
• иметь регистрацию или адресную справку о постоянном месте жительства в населенном пункте, находящемся в радиусе 70 км от ближайшего отделения банка;
• соответствовать возрастным ограничениям – заемщик не может быть младше 20 и старше 85 лет;
• иметь трудовой стаж, сроком 1 календарный год, из которых минимум 4 месяца отработано на последнем месте работы.

Требования к объекту недвижимости

Отправленная заявка на ипотеку в ПАО Совкомбанк будет одобрена только при соответствии всем требованиям, выдвигаемых к заемщику и объекту непосредственно. Таким образом, банк откажет в предоставлении своего ипотечного продукта, если выбранное жилье:

1. Превышает официально установленный показатель износа в 50%;
2. Имеет деревянные перекрытия и стены;
3. Имеет видимые дефекты и следы деформации на стенах, полах и потолках;
4. Перепланировано без разрешающих на то документов, выданных официальными органами;
5. Имеет газовое оборудование в других комнатах, помимо кухни (на это также требуются разрешительные документы);
6. Обременено обязательствами третьих лиц.

Внимание! В одобрении ипотеки также будет отказано сотрудниками Совкомбанка, если выбранное заемщиком жилье находится в аварийном состоянии или находится в здании, которое включено в план сноса или реконструкции.

От чего зависит процентная ставка по ипотеке?

Процентная ставка зависит от нескольких факторов. Те цифры, что опубликованы на сайте и рекламных баннерах, являются минимально возможным значением. Только после детального рассмотрения вашей заявки, сотрудник банка рассчитает вам персональную ставку, которая будет зависеть от:

• возраста, трудоустройства и стажа работы заемщика;
• обслуживания и кредитной истории в других банках;
• использования сервиса безопасных счетов;
• наличия созаемщиков;
• вида, площади, расположения и характеристики помещения;
• наличия страхования;
• полученных данных при оценочной экспертизе;
• ежемесячной суммы доходов в расчете на семью;
• семейного положения;
• наличия и количества детей, их возраст;
• суммы первоначального взноса.

Размер процентной ставки

Минимальные годовые проценты по различным ипотечным продуктам Совкомбанка собраны в таблице ниже.

Ипотечной программа	Минимальный процент
С господдержкой для семей с детьми	от 5,29%
Новостройка	от 8,15%
Под залог недвижимости	от 11,9%
Недвижимость на вторичном рынке	от 9,39%
Дальневосточная	от 1,9%
На приобретение недвижимости в залоге другого банка	рассчитывается только индивидуально

Скидки и надбавки к процентной ставке по ипотеке

Совкомбанк предусмотрел в своей политике ипотечного кредитования две системы – «Господдержка 2020» и «Стандарт». От выбранных условий, будет зависеть размер скидок и процент надбавки к годовой ставке по ипотеке.

Скидки и надбавки по программе Господдержка 2020

Данное предложение актуально до 01.07.2022. В этот срок клиенты банка могут успеть приобрести в кредит недвижимость на первичном рынке у застройщика.

Минимальная процентная ставка составляет 6,49%. При отсутствии страхования ипотеки – минимум 7,49%. В рамках этой программы Совкомбанка не предусмотрены скидки и надбавки в силу специальных выгодных условий и поддержки государства, даже за использование материнского капитала.

Скидки и надбавки по стандартной программе

Минимальная процентная ставка составляет 5,29% по предложению «Семейная ипотека» и 7,4% по обычной программе. Также этот вид кредита не предусматривает комиссию за выдачу кредита.

Однако, при отсутствии страхования, клиенту предусмотрена надбавка +2,75%. За участие в предложении оформления ипотеки по двум документам, ставка также увеличивается на 0,5%. Кредитование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей повышает годовую процентную ставку на 1%. При использовании материнского капитала в качестве первоначального взноса по ипотеке, банк также насчитает +1%.

Если итоговая сумма кредита превышает 5 миллионов рублей, то Совкомбанк предоставляет заемщику скидку в размере 0,25%. Скидка также предусмотрена за подключение сроком на три года опции «Гарантия минимальной ставки». Стоимость услуги составляет 2,9% от суммы ипотеки.

Ипотечные программы Совкомбанка на 2024 год

Ипотека с господдержкой для детей с семьями под 5,29%

Эта специальная программа разработана для поддержки семей с детьми, особенно в период пандемии. Данный вид кредитования Совкомбанка будет доступен заемщикам до 01.07.2022 года. В рамках программы можно оформлять в ипотеку квартиры, в том числе таунхаусы, на первичном рынке, купленные у юридического лица, а также жилье на вторичном рынке от юридического или физического лица. Также предусмотрена возможность делать первоначальный взнос материнским капиталом, но при учете наличия собственных средств в минимальном размере 10%.

Общие условия:

• первоначальный взнос – 20% от итоговой стоимости;
• срок кредита – от 3 до 30 лет;
• сумма кредита – от 300,000 до 12,000,000 рублей (для жителей Москвы, Петербурга и областей) и от 300,000 до 6,000,000 рублей (для жителей остальных регионов).

Чтобы не упустить ни один из нюансов при оформлении заявки на детскую ипотеку, скачайте Памятку.

Новостройка с господдержкой 2020 — Льготная ипотека

Данная льготная ипотечная программа от Совкомбанка имеет цель кредитования физических лиц только для покупки недвижимости на первичном рынке у юридического лица, то есть – застройщика. Программа также действует до 01.07.2022 года включительно. Материнский капитал в качестве первоначального взноса использовать можно, но при условии внесения собственных средств (минимально 10% от итоговой суммы).

Общие условия:

• первоначальный взнос – 20% от итоговой стоимости;
• срок кредита – от 3 до 30 лет;
• сумма кредита – от 300,000 до 8,000,000 рублей (для жителей Москвы, Петербурга и областей) и от 300,000 до 3,000,000 рублей (для жителей остальных регионов).

В рамках этой ипотечной программы также предусмотрены специальные условия кредитования, при покупке недвижимости у партнёров банка. Предложение подразумевает сниженную процентную ставку по кредиту до 0,01%, поэтому имеет смысл ознакомиться с перечнем застройщиков.

Программа «Новостройка» — приобретение недвижимости на первичном рынке

Ипотечная программа «Новостройка» от Сокомбанк позволяет приобрести жилую и коммерческую недвижимость в кредит. Главное условие, — чтобы выбранные помещения продавались на первичном рынке. Есть также специальное предложение при приобретении недвижимость у застройщиков-партнеров Совкомбанк. В таком случае ставка будет снижена до 0,01% в течение льготного периода или всего срока кредитования.

В рамках этой программы по годовой ставке возможны скидки и надбавки:

• +1% для юридических лиц;
• -0,5% для клиентов, обсуживающихся в ПАО Совкомбанк
• -0,25% при стоимости недвижимости от 5 млн рублей

Общие условия:

• срок кредита – от 3 до 30 лет;
• размер кредита – от 300,000 до 30,000,000 рублей
• первоначальный взнос – от 10% для жилой недвижимости, от 30% для коммерческой.

В этой ипотеке в зависимости от вида недвижимости меняется и годовая процентная ставка:

Вид	Процентная ставка
Квартира или апартаменты	9,49%; 8,65%; 8,15% (в зависимости от размера первоначального взноса – 10,20,50% соответственно)
Коммерческая недвижимость	12,49%

Ипотека на вторичном рынке

Данная программа позволяет приобрести квартиру, апартаменты, коммерческую недвижимость или дом с земельным участком на вторичном рынке как для физических, так и для юридических лиц.

Общие условия:

• срок кредита – от 3 до 30 лет;
• размер кредита – от 300,000 до 30,000,000 рублей;
• первоначальный взнос – от 10 до 40% в зависимости от типа недвижимости, есть возможность использовать материнский капитал.

В программе ипотеки в зависимости от вида недвижимости и размера первоначального взноса меняется годовая процентная ставка:

Вид	Первоначальный взнос	Годовая процентная ставка
Квартира, апартаменты	10%	10,49%
Квартира, апартаменты	20%	9,89%
Квартира, апартаменты	50%	9,39%
Коммерческая недвижимость	30%	12,49%
Дом и земельный участок	40%	12,99%

Кредит под залог недвижимости

Совкомбанк предоставляет возможность взять в ипотеку квартиры, в том числе с земельными участками, жилые дома, комнаты и нежилые помещения по программе кредитования под залог имеющегося недвижимого имущества.

Общие условия:

• размер кредита – от 200,000 до 30,000,000 рублей;
• обязательное привлечение в созаемщики;
• строгие требования к недвижимости для оформления ее в залог.

Банк также опубликовал Памятку, содержащую всю подробную информацию и общие условия кредитования.

Дальневосточная ипотека под 1,9%

Это предложение подойдет для тех клиентов, кто давно мечтал жить на Дальнем Востоке. В рамках программы ипотечный кредит оформляется под 1,9% в год на весь период действия договора. Главное требование – покупка недвижимого имущества в пределах Дальневосточного федерального округа.

Общие условия:

• размер кредита – от 300,000 до 6,000,000 рублей;
• срок кредита – от 3 до 20 лет;
• первоначальный взнос – от 20% от итоговой стоимости имущества.

Как оформить онлайн-заявку на ипотеку в Совкомбанк

Чтобы, не выходя из дома, оформить заявление для получения ипотеки в ПАО Совкомбанк, нужно перейти на официальный сайт компании в раздел Ипотека.

В открывшемся окне вам нужно перейти к блоку «Заполнить заявку».

В анкете заявителя нужно указать актуальную и достоверную информацию, запрашиваемую банком. Вам нужно заполнить: ФИО, регион, в котором вы планируете покупку недвижимости, электронный адрес и контактный телефон. Обязательно согласитесь с Правилами обработки персональных данных и подтвердите, что являетесь гражданином РФ и достигли определенного возраста.

Если все было выполнено правильно, после нажатия кнопки «Отравить заявку» всплывет окно об успешной регистрации. В течение одного рабочего дня с заявителем связывается представитель Совкомбанка», и сообщает результаты рассмотрения документов и дальнейшие действия для получения ипотеки.

Ипотечный калькулятор Совкомбанка

Стоимость недвижимости

Первый взнос

График платежей

Аннуитет Класический

Срок кредита

лет месяцев

Процентная ставка

год месяц

Разовая комиссия

Ежемесячная комиссия

Ежегодная комиссия

Пожалуйста, введите все значения правильно.

Ежемесячный платеж Первый платеж

Ежемесячная комиссия

Общая переплата

Общая сумма процентов

Разовая комиссия

Итого ежемесячных комиссий

Итого годовое комиссий

Переплата в процентах

Общая сумма долга

Месяцев	Платёж	Выплата кредита	Оплата процентов	Остаток средств
Месяцев	Платёж	Выплата кредита	Оплата процентов	Остаток средств

В заключение

Ипотека на недвижимость в ПАО Совкомбанк — это весьма выгодное кредитование на приемлемых условиях. Банк предоставляет своим клиентам скидки и специальные бонусные программы, позволяющие снизить годовую процентную ставку. Преимущества кредитования именно в этом финансовом учреждении также состоит в разнообразии программ и выгодных тарифах. Любой гражданин РФ, имеющий стабильный доход и место работы, может без труда приобрести новую недвижимость в ипотеку. Также есть программы кредитования в Совкомбанк по системе Господдержки, ориентированные на социальное обеспечение граждан.

Редактор Реновар.ру: Ксения Пальцева